Vă propunem o soluție completă pentru identificarea și verificarea identității clienților la distanță (e-KYC), integrată cu Raportul de credit BIC „Dator”.

În urma verificării subiectului după IDNP, în baza temeiului legal și cu acordul acestuia, Beneficiarul primește:

• Raport de credit – conține datele din buletinul de identitate, informații despre istoricul de credit al subiectului și comportamentul acestuia la plata angajamentelor financiare
• Link pentru serviciul e-KYC – poate fi transmis Subiectului prin mijloace electronice de comunicare (SMS, e-mail etc.) sau poate fi integrat, prin API, direct în softul Beneficiarului.

Ce asigură serviciul e-KYC de la BIC „Dator”

Soluția noastră de identificare și verificare la distanță e-KYC asigură cumulativ:

• declarația PEP și verificarea pe liste de sancțiuni;
• validarea numărului de telefon și/sau a e-mailului prin cod OTP;
• captarea și verificarea actului de identitate;
• verificarea vitalității feței (liveness);
• verificarea potrivirii feței din captură live cu fotografia din actul de identitate și cu fotografia din Registrul de stat;
• verificarea utilizării VPN/proxy;
• colectarea de date esențiale despre dispozitivul utilizat și locație.

Adițional, putem pune la dispoziție:

• verificare AML extinsă (sancțiuni la nivel local și internațional);
• semnarea documentelor de credit cu FaceID.

Fișa de identificare

După trecerea cu succes a procesului de identificare, Beneficiarul primește Fișa de identificare, care conține în mod detaliat toți parametrii și verificările efectuate.

Aceasta poate fi utilizată ca probă în instanță sau poate fi prezentată organelor de supraveghere.

Modalități de utilizare

Soluția e-KYC de la BIC „Dator” poate fi utilizată:

• prin interfața web a cabinetului personal de pe site-ul dator.md – de aici se generează linkul de identificare și se poate descărca Fișa de identificare;
• prin integrare API – e-KYC poate fi integrat direct în sistemul informatic al Beneficiarului.

Securitate și conformitate

Utilizarea soluției e-KYC este simplă și intuitivă pentru client, dar în același timp respectă toate cerințele de securitate și este aliniată la standardele internaționale, inclusiv ISO/IEC 30107.

Contact

Pentru mai multe detalii și pentru o ofertă de preț privind Raportul de credit și serviciul e-KYC, vă rugăm să ne contactați la 022 022 082 sau să ne scrieți la bic.dator@gmail.com.