Мы предлагаем комплексное решение для удалённой идентификации и проверки личности клиентов (e-KYC), интегрированное с Кредитным отчётом БКИ «Dator».

После проверки субъекта по IDNP, на основании правового основания и с его согласия, Бенефициар получает:

• Кредитный отчёт – содержит данные из удостоверения личности, информацию о кредитной истории субъекта и его платёжной дисциплине.
• Ссылку для прохождения e-KYC – может быть отправлена Субъекту электронными средствами связи (SMS, e-mail и др.) или интегрирована через API непосредственно в программное обеспечение Бенефициара.

Что обеспечивает сервис e-KYC от БКИ «Dator»

Наше решение для удалённой идентификации и проверки личности e-KYC обеспечивает комплексно:

• декларацию PEP и проверку по санкционным спискам;
• подтверждение номера телефона и/или e-mail через OTP-код;
• захват и проверку документа, удостоверяющего личность;
• проверку «живости» лица (liveness);
• сравнение лица с фотографией из документа и с фотографией из Государственного регистра;
• проверку использования VPN/прокси;
• сбор основных данных об используемом устройстве и местоположении.

Дополнительно мы можем предоставить:

• расширенную AML-проверку (локальные и международные санкции);
• подписание кредитных документов с помощью FaceID.

Идентификационная карта

После успешного прохождения процесса идентификации Бенефициар получает Идентификационную карту, которая содержит подробную информацию обо всех выполненных проверках и параметрах.

Этот документ может использоваться в качестве доказательства в суде или предоставляться надзорным органам.

Способы использования

Сервис e-KYC от БКИ «Dator» может использоваться:

• через веб-интерфейс личного кабинета на сайте dator.md – оттуда можно сгенерировать ссылку на идентификацию и скачать Идентификационную карту;
• через API-интеграцию – e-KYC может быть встроен непосредственно в информационную систему Бенефициара.

Безопасность и соответствие требованиям

Использование e-KYC простое и интуитивно понятное для клиента, и одновременно соответствует всем требованиям безопасности и международным стандартам, включая ISO/IEC 30107.

Контакты

Для получения дополнительной информации и ценового предложения по Кредитному отчёту и сервису e-KYC, свяжитесь с нами по телефону 022 022 082 или напишите на bic.dator@gmail.com.